ETFs im Check: Risiken und Chancen für Anleger

Im ETF-Markt gibt es mittlerweile eine verwirrend große Auswahl: Über 10.000 verschiedene Indexfonds und zahlreiche Anbieter bieten unterschiedlichste Anlagestrategien. Doch welche ETFs eignen sich wirklich für die Geldanlage? Besonders der MSCI World und der DAX stehen dabei im Fokus, da sie häufig als Basisinvestments gesehen werden. Es wird jedoch auch auf Risiken und Kritikpunkte wie das hohe US-Gewicht im MSCI World hingewiesen. Zudem beleuchtet der Podcast die Unterschiede zwischen ETFs, ETNs und anderen Anlageprodukten. Wer sich für eine nachhaltige und diversifizierte Geldanlage interessiert, sollte die verschiedenen Strategien und Indizes genau kennen.

ETFs: Was steckt hinter dem Erfolg der Indexfonds?

ETFs (Exchange Traded Funds) sind börsengehandelte Fonds, die die Wertentwicklung eines Index wie den DAX oder Dow Jones nachbilden. Sie ermöglichen es Anlegern, breit gestreut in verschiedene Wertpapiere zu investieren. Der große Vorteil von ETFs liegt darin, dass sie kostengünstig sind und es Anlegern ermöglichen, schon mit kleinen Beträgen eine breite Diversifikation zu erreichen. Diese Diversifikation ist ein wichtiger Aspekt der Risikostreuung, besonders für Privatanleger. ETFs bilden dabei nicht nur Aktienindizes ab, sondern auch Anleihen, Rohstoffe und sogar Kryptowährungen. Trotz dieser Vorteile sollte man jedoch die Auswahl des richtigen ETFs sorgfältig abwägen, denn nicht jeder Index ist gleich gut geeignet. Besonders Leitindizes wie der DAX sind nicht immer optimal, da sie oft nur wenige Unternehmen abdecken und stark von bestimmten Branchen abhängen.

Die besten ETF Fonds 2024

Hier ist eine Tabelle mit den besten 20 ETFs im ersten Halbjahr 2024 basierend auf verschiedenen Quellen und deren Performance:

Rang	ETF Name	WKN	Region/Branche	Performance (H1 2024)
1	Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF	LYX018	Halbleiter	+34,17%
2	Amundi MSCI Turkey UCITS ETF	LYX02F	Türkei	+29,40%
3	WisdomTree Japan Equity UCITS ETF USD-Hedged	A14SCB	Japan	+24,10%
4	SPDR MSCI World Industrials UCITS ETF	A2AGZ3	Welt (Industrie)	+23,57%
5	MSCI World Information Technology UCITS ETF	LYX014	Welt (Technologie)	+22,95%
6	iShares MSCI USA Momentum Factor ETF	A0V9X0	USA	+22,80%
7	iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF	A0RF68	Europa (Banken)	+22,76%
8	Nasdaq Global Semiconductor UCITS ETF	LYXN01	Welt (Halbleiter)	+22,59%
9	Lyxor MSCI World Financials ESG Leaders ETF	LYX001	Welt (Finanzen)	+22,49%
10	Xtrackers MSCI World Momentum ESG ETF	LYX005	Welt (Momentum)	+22,35%
11	VanEck Gold Miners UCITS ETF	A0Q8WH	Welt (Rohstoffe)	+22,30%
12	MSCI Europe Health Care ESG Screened ETF	LYX009	Europa (Gesundheitswesen)	+21,97%
13	SPDR S&P 500 High Dividend Aristocrats ETF	A1JKS0	USA	+21,89%
14	iShares MSCI Emerging Markets ESG Leaders ETF	A0MPRR	Schwellenländer	+21,77%
15	Amundi MSCI Emerging Markets Asia UCITS ETF	A2AGQ6	Asien (Schwellenländer)	+21,75%
16	iShares Global Clean Energy UCITS ETF	A0ML6T	Welt (Erneuerbare Energien)	+21,50%
17	Lyxor MSCI World Socially Responsible UCITS ETF	A2D0R8	Welt (Nachhaltigkeit)	+21,43%
18	Xtrackers MSCI World ESG Screened UCITS ETF	A1JRHA	Welt (ESG)	+21,20%
19	Invesco Nasdaq Biotech UCITS ETF	A0NBLV	USA (Biotechnologie)	+21,10%
20	SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF	A1JKSH	Europa	+21,05%

Diese ETFs wurden anhand ihrer Performance und der zugrunde liegenden Marktbedingungen im ersten Halbjahr 2024 ausgewählt. Technologie- und Schwellenländer-ETFs zeigten dabei besonders starke Renditen​ (ETF portfolios made simple | justETF)​ (Online Broker LYNX)​ (CAPinside)​ (Börse Online).

Weltaktienindizes: Warum der MSCI World so beliebt ist

Der MSCI World ist einer der bekanntesten Indizes weltweit und gilt als Standard für viele Anleger. Er deckt rund 1.600 Unternehmen aus 23 Industrieländern ab und bietet somit eine breite Diversifikation. Trotz dieser breiten Streuung gibt es auch Kritik: Rund 70 Prozent des MSCI World entfallen auf US-Unternehmen, was zu einem sogenannten Klumpenrisiko führt. Dadurch sind Anleger stark von der Entwicklung des US-Marktes abhängig. Alternative Indizes wie der MSCI All Country World oder der FTSE All World versuchen, dieses Problem zu lösen, indem sie auch Schwellenländer einbeziehen. Dennoch bleibt das hohe US-Gewicht bestehen. Für langfristige Anleger, die weltweit streuen wollen, bleibt der MSCI World eine beliebte Wahl, auch wenn Experten wie Gerd Kommer auf die genannten Risiken hinweisen.

Anleihen-ETFs: Eine sinnvolle Ergänzung zur Aktienanlage?

Anleihen-ETFs bieten eine interessante Möglichkeit, das Portfolio zu diversifizieren und das Risiko zu senken. Während Aktien-ETFs den Großteil des Marktes ausmachen, sind Anleihen eine wichtige Ergänzung, insbesondere in Zeiten von Marktschwankungen. Anleihen-ETFs investieren in festverzinsliche Wertpapiere verschiedener Emittenten, wodurch das Risiko verteilt wird. Ein Vorteil dieser ETFs liegt darin, dass sie weniger volatil sind als Aktien und oft in Krisenzeiten besser performen. Sie bieten daher eine sinnvolle Balance im Portfolio. Besonders attraktiv ist, dass man auch mit kleineren Beträgen breit gestreut in Anleihen investieren kann. Doch auch hier ist Vorsicht geboten: Nicht alle Anleihen-ETFs sind gleich. Es gibt Unterschiede hinsichtlich der Laufzeiten und der Kreditwürdigkeit der Emittenten, die bei der Auswahl eine Rolle spielen sollten.

Krypto- und Rohstoff-ETFs: Was Anleger wissen müssen

In den letzten Jahren sind ETFs auf Kryptowährungen und Rohstoffe immer beliebter geworden. Sie bieten Anlegern die Möglichkeit, ohne direkte Käufe in diese Märkte zu investieren. Während in den USA Bitcoin-ETFs bereits zugelassen sind, gibt es in Deutschland meist nur sogenannte ETNs (Exchange Traded Notes). Diese unterscheiden sich rechtlich von ETFs und bieten weniger Schutz im Insolvenzfall. Bei Rohstoffen verhält es sich ähnlich: Gold-ETFs werden oft als solche bezeichnet, sind aber meist ETCs (Exchange Traded Commodities). Diese Produkte bieten zwar eine einfache Möglichkeit, in Gold oder andere Rohstoffe zu investieren, bergen aber zusätzliche Risiken. Experten raten daher, sich genau über die Unterschiede zu informieren und das eigene Portfolio entsprechend anzupassen.

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FAQ’s

Sind ETFs eine sichere Geldanlage?

ETFs gelten als relativ sicher, da sie breit gestreut investieren und dadurch das Risiko auf viele verschiedene Wertpapiere verteilen. Allerdings hängt die Sicherheit stark von der Auswahl des ETF und dem zugrunde liegenden Markt ab. Wer z.B. in einen ETF investiert, der einen volatilen Markt abbildet, geht natürlich ein höheres Risiko ein.

Ist ein Totalverlust bei ETFs möglich?

Ein Totalverlust bei ETFs ist theoretisch möglich, aber äußerst unwahrscheinlich. Dafür müssten alle im Fonds enthaltenen Unternehmen oder Anleihen wertlos werden, was bei breit gestreuten ETFs, die hunderte oder sogar tausende Positionen abdecken, wenig realistisch ist. Ein solcher Fall wäre nur in extremen Krisenszenarien denkbar.

Was ist der Nachteil an ETFs?

Der Hauptnachteil von ETFs liegt darin, dass sie die Performance eines Index passiv nachbilden und keine aktiven Entscheidungen treffen, um auf Marktveränderungen zu reagieren. Bei starken Markteinbrüchen kann das bedeuten, dass ein ETF ebenfalls im Wert stark fällt, ohne dass es einen aktiven Manager gibt, der gegensteuert. Zudem sind die Renditechancen limitiert, da ETFs nicht auf einzelne „Gewinneraktien“ setzen.

Wie viel Geld sollte man maximal in einen ETF investieren?

Die Höhe der Investition in einen ETF hängt von der individuellen Risikobereitschaft und finanziellen Situation ab. Als Faustregel gilt: ETFs sollten nur einen Teil des Gesamtvermögens ausmachen, idealerweise 20-40%, je nach Diversifikationsstrategie. Es ist wichtig, immer eine ausgewogene Mischung aus verschiedenen Anlageklassen zu halten.

Wie lange sollte man einen ETF halten?

ETFs sind in der Regel für langfristige Investitionen ausgelegt. Ein Anlagehorizont von mindestens 5 bis 10 Jahren wird empfohlen, um Marktschwankungen auszugleichen und den Zinseszinseffekt optimal zu nutzen. Kurzfristige Spekulationen mit ETFs sind riskanter und widersprechen der Grundidee der passiven Geldanlage.